Не стань мошенником поневоле
У мошенников появилась новая схема. Под разными предлогами злоумышленники предлагают гражданам поучаствовать в нелегальных схемах по выводу денежных средств и их обналичиванию. Или, как говорят профессионалы, стать дропперами. Об этом рассказала эксперт Банка России Анастасия Кривова (на фото).
По словам эксперта, дроппер — это подставное лицо в нелегальных схемах по выводу денежных средств, которое обналичивает деньги, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц.
— Дроппер, как правило, не инициатор преступления, он порой даже не знает о нем и просто выполняет указания злоумышленников, — пояснила Анастасия Кривова. — Чаще всего его просят переводить деньги на банковские счета других лиц или снимать деньги в банкомате и передавать их мошенникам. Взамен дроппер получает вознаграждение в виде небольшого процента от суммы. У злоумышленников несколько способов привлечения дропперов. Иногда мошенники представляются сотрудниками ФСБ, МВД или Следственного комитета и предлагают «официально» устроиться на работу: оказывать содействие следствию по выявлению незаконных схем в банковской деятельности. Для убедительности могут даже присылать в мессенджеры фотографии официальных документов и селфи со служебными удостоверениями.
— Если человек соглашается, мошенники направляют ему задания и инструкции по их выполнению, — пояснила Анастасия Кривова. — Например, зачисляют на его банковскую карту деньги, а затем просят снять их в отделении банка и передать «эксперту» с целью про верки.
Часто мошенники представляются сотрудниками банка, предлагая вывести деньги с якобы замороженных счетов банков, попавших под санкции, на «безопасные» счета. Иногда они прикидываются «работодателем», предлагая «работу, связанную с переводом и обналичиванием денег». Злоумышленники также часто представляются человеком, который ошибочно перевел деньги, и просят их вернуть наличными или перевести на карту.
— Нередко люди, привлеченные мошенниками, даже не подозревают, что оказываются вовлечены в мошенническую схему, — пояснила Анастасия Кривова. — Более того, они становятся соучастниками преступления, ведь деньги, которые проходят через их банковский счет, появились в результате противоправной деятельности.
Жительница Царицына Екатерина Ломаченко рассказала, что сама однажды едва не стала жертвой мошенников.
— Мне написали в мессенджере, что есть несложная работа — получать деньги на счет, а потом обналичивать их и переводить через банкомат уже на другой счет. За десять процентов от суммы, — рассказала Екатерина. — Я удивилась: это даже на работу не похоже. Но потом поняла, что тут что-то нечисто. Тем более что трудоустройство — неофициальное, а работодателя я в глаза не видела. Так что отказалась и не жалею! Житель Нагатинского Затона Олег Еремеев рассказал, что тоже получал предложение обналичить деньги, но от некоего «сотрудника прокуратуры».
— Я сразу понял, что это обман, — рассказал Олег. Я юрист по образованию, поэтому знаю, что по закону если на такую «работу» согласиться, то можно получить обвинение в мошенничестве и отмывании средств, нажитых незаконным путем (статьи 159 и 174 УК РФ). Конечно, я этого пользователя-мошенника сразу за блокировал.
Анастасия Кривова резюмирует:
— Чтобы не стать участником преступной схемы и не попасть на уловки мошенников, будьте осторожны и внимательны при работе в интернете, общении в социальных сетях и в разговорах по телефону. Не доверяйте объявлениям, в которых обещают легкие деньги. Ни в коем случае и ни под какими предлогами не соглашайтесь на перевод чужих денежных средств на ваши банковские карты. Помните, что ответственность за «отмывание» и обналичивание денег в первую очередь ложится на владельца счета. Запомните, что мошенники всегда выходят на связь сами. Они говорят о деньгах, просят сообщить персональные данные и пытаются оказывать на вас психологическое давление. В любом подозрительном случае сразу прекращайте общение и обращайтесь в полицию и Банк России.
КСТАТИ
Основные причины становления дроппером — отсутствие денег, нестабильное финансовое положение. Также могут влиять такие субъективные факторы, как желание получить легкие деньги, быстро разбогатеть. Дропперы в среднем получают до 40% от сделки. Чаще всего осознанно сотрудничать с мошенниками начинают безработные.
