Как защититься от мошенников

По данным Банка России, в первом полугодии 2024 года выявлено 3495 субъектов с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это почти на 43 процента больше, чем за аналогичный период прошлого года. Однако по сравнению со вторым полугодием 2023 года рост замедляется (+6 процентов).

По сравнению с первым полугодием 2023 года было выявлено в 1,5 раза больше интернет-проектов с признаками финансовых пирамид, в том числе в социальных сетях и мессенджерах. Псевдоинвестиции предлагают также и нелегальные форекс-дилеры, брокеры — их количество стало увеличиваться на фоне санкционных ограничений по торговле иностранными активами и валютой. Зафиксировано в 1,2 раза больше нелегальных кредиторов, из них около 58 процентов продвигали свои услуги только через интернет. Кто поможет защититься от мошенников?

БАНК РОССИИ В ПОМОЩЬ

— При малейших сомнениях в отношении легальности участников финансового рынка всегда уточняйте информацию в Банке России, — рассказывает эксперт Банка России Ольга Ананьева (на фото вверху). — Для этого на официальном сайте www.cbr.ru есть специальный раздел: «Проверить участника финансового рынка».

В этом разделе, как пояснила эксперт, можно найти информацию о любой компании, находящейся под надзором Банка России, будь то банк, профессиональный участник рынка ценных бумаг, страховая компания, потребительский кооператив или, например, ломбард. Кроме того, в этом же разделе можно найти прямую ссылку на так называемый предупредительный список — список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

— Если вы столкнулись с сомнительными сообщениями в социальных сетях или мессенджерах или подозреваете, что перед вами финансовая пирамида, можете сообщить о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке через анонимное информирование. Ссылка на форму находится внизу страницы «предупредительного списка», — советует Ольга Ананьева.

Кроме того, уточнить информацию или направить обращение о возможной мошеннической деятельности можно через интернет приемную Банка России, по почте (107016, Москва, ул. Неглинная, 12) или по телефону 8 (800) 300-30-00 (работает круглосуточно).

ХОТЕЛИ ОБМАНУТЬ

— Мне прислали в Телеграм сообщение от какого-то потребительского кооператива. Он занимается тем, что берет у граждан деньги под высокий процент, а потом кредитует разные компании, которым деньги не дают банки, — рассказывает житель района Царицыно Сергей Малиновский. — Процент обещали хороший — до 80 годовых. Я попытался найти сведения об этом кооперативе и понял, что он создан недавно, а никаких сведений о нем на сайте Банка России нет. Деньги, конечно, туда не понес, хотя искушение было.

Кстати, если вы уже стали жертвой финансовых мошенников, помимо обращения в Банк России вам необходимо как можно скорее подать заявление в полицию. Это можно сделать любым удобным для вас способом — обратиться в ближайшее отделение лично или отправить запрос онлайн. Для этого на сайте Министерства внутренних дел (МВД) www.мвд.рф необходимо выбрать подразделение в вашем регионе, перейти на его сайт и найти кнопку «Прием обращений». Заявление пишется в свободной форме с обязательным указанием всех своих данных, а также всех известных вам данных мошенников с подтверждающими документами. Обязательно опишите, откуда и когда вы узнали о мошенническом проекте, что вам обещали злоумышленники, сколько денег и за что вы им перечислили, сделайте скриншоты переписки с мошенниками, их сайта или страниц в социальных сетях, приложите банковские выписки и чеки о переводах и документы, полученные от них. При подаче заявления в отделении нужно обязательно взять талон-уведомление, по номеру которого вы сможете проверить статус обращения. В случае подачи заявления через сайт на вашу электронную почту придет код, по которому вы сможете отследить статус вашего обращения на сайте ведомства.

— Мне недавно позвонили в Телеграм из банка. Во всяком случае, аватарка была в виде его эмблемы, — рассказывает жительница Москворечья-Сабурова Ирина Хотькова. — Стали предлагать супервыгодный вклад — под 30 процентов годовых — то есть у них акция по привлечению новых клиентов. Меня уже почти убедили, но я вовремя одумалась. Почему процент чуть не в два раза выше, чем у других банков? И отказалась. А номер, с которого мне звонили эти подозрительные люди, я сразу заблокировала.

КУДА ЕЩЕ ОБРАЩАТЬСЯ?

Если финансовая компания (легальная или нет) рекламирует свои выгодные условия, а по факту человек их не получает, значит, она нарушает закон «О рекламе». На недостоверную рекламу необходимо жаловаться в Федеральную антимонопольную службу (ФАС). Обращение можно направить через форму обратной связи на сайте www.fas.gov.ru, по электронной почте или через портал «Госуслуги».

— По закону «О защите прав потребителей» любая компания обязана предоставлять клиенту полную и достоверную информацию о своих продуктах и услугах, чтобы он мог сделать правильный выбор, — рассказывает Ольга Ананьева. — Если поставщик услуг, в т.ч. и финансовых, вводит вас в заблуждение, необходимо обращаться в Федеральную службу по надзору в сфере защиты прав потребителей (Роспотребнадзор). Обращение проще всего направить через форму на сайте www.rospotrebnadzor.ru. При обращении очень важно приложить к поданной жалобе подтверждение, что вас намеренно ввели в заблуждение, иначе компания может уйти от ответственности.